伟德国际-存100送38

betvictory伟德官网您当前的位置 :首页 > 信息公开 > 政府信息公开 > 公告公示

关于重拳打击恶意逃废银行债务行为的通告

发布时间:2018-12-06 15:23:39发布人:阅读: 次

 关于重拳打击恶意逃废银行债务行为的通告

浚专项行动办通告〔2018〕1号

 

  为加大对恶意逃废银行债务等失信行为的惩戒力度,营造我县良好的金融生态环境,防范化解金融风险和推动社会信用体系建设,经研究,决定在全县范围内重拳打击恶意逃废银行债务行为。现将有关事项通告如下:

  一、打击重点  

  (一)不经债权银行业金融机构同意,以改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权;  

  (二)以转户和多头开户等方式,蓄意逃避债权银行业金融机构对贷款的监督,使银行贷款本息无法收回;  

  (三)通过关联交易或非正常关联交易抽逃资金、转移利润、转移或出售资产,虚假诉讼或虚假仲裁,使银行债权被悬空;  

  (四)不经债权银行同意,擅自处置银行债权的抵(质)押物,造成银行债权抵(质)押悬空;  

  (五)隐瞒影响按期偿还银行业金融机构债务的重要事项和重大财务变动情况,致使银行债权处于高风险状况;  

  (六)故意隐瞒真实情况,提供虚假信息、产权不清的担保,或恶意拒绝补办担保手续;  

  (七)高估流动资产、固定资产等资产,虚增应付账款、预付账款等债务,以设置账外账、销售回笼不入账、购买资产不入账等方式隐匿资产或收入,致使银行债权遭受损失;  

  (八)无正当理由拒不执行法院和仲裁机构已生效的法律文书,不偿还债务又拒不签收银行催债文书,继续拖欠银行债务;  

  (九)企业或者个人以擅自改变贷款用途等方式骗取银行贷款的;  

  (十)已经严重资不抵债、濒临破产,无偿还能力的情况下,向银行贷款,并将所贷款项主要用于偿还其债务的;  

  (十一)为债务人向银行提供担保,但不履行合同约定或法律规定的担保义务,拒绝承担担保责任;  

  (十二)关联债务人通过债务人改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权或其担保;

  (十三)债务人股东滥用股东地位和公司独立法人地位,恶意转移公司财产,加重公司债务;  

  (十四)其他恶意逃废银行债务的行为。  

  二、主要措施  

  (一)对恶意逃废银行债务的企业和失信行为个人,依法录入“全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台”,通过报纸、电视、政府门户网站、微信、金融机构LED广告栏等平台,向社会公布失信被执行人名单信息,通报其工作单位,并在所居住地张榜发布。  

  (二)对相关企业和个人实施上述行为涉嫌犯罪的,依法进行严厉打击。公安机关要对涉嫌犯罪的主体依法立案侦查,查明实际控制人真实财务状况及其非法向亲属子女等转移资产情况,企业初创资金来源及股权交易、股权代持情况,会同国土、不动产登记、金融机构等部门对资产变更实施联合监控;深度追缴涉案资产,并对涉案资产予以及时查封、扣押、冻结和依法处置。  

  对相关企业和个人实施上述行为,不构成犯罪的,由公安、法院、宣传、金融等部门,综合运用行政、司法、金融、舆论监督等手段,采取列入失信人“黑名单”,限制出境、高消费,限制参与政府采购、土地供应,限制信贷融资、市场准入、资质认证等惩戒措施,予以联合惩戒。  

  (三)对恶意逃废银行债务的人大代表和政协委员,按照相关程序及法规,终止其人大代表资格或取消其政协委员资格。  

  (四)任何单位和个人不得包庇、窝藏恶意逃废银行债务的犯罪嫌疑人。不得为其提供隐藏处所、财物,不得帮助其逃匿,否则将依法追究其法律责任。  

  三、有恶意逃废银行债务行为的,有关人员凡在本通告发布之日起一个月内,主动与债权人达成和解协议,履行偿债义务,或向公安机关投案自首,如实说明转移资产、隐匿资产、恶意逃废银行债务等违法行为的,可依法从宽处理。  

  四、本通告自发布之日起施行。

  举报电话:

  专项行动领导小组办公室:0392—5522856,5522003

  县人民法院:0392—5557012

  县人民检察院:12309

  县公安局:110

 

              浚县人民法院

              浚县人民检察院

              浚 县公安局

            浚县加强诚信建设优化金融环境专项行动领导小组办公室

               2018年12月4日

  betvictory伟德官网

中国河南浚县政府门户网站  河南浚县人民政府主办

备案序号:豫ICP备05010386号  豫公网安备 41062102410634号

地址:浚县黎阳路62号   E-mail:xxwz0001@163.com

网站标识码:4106210001